Die „Liquidität“ bezieht sich auf die Fähigkeit eines Unternehmens, seine kurzfristigen Verpflichtungen wie Rechnungen und Schulden zu bezahlen. Es ist ein wichtiger Indikator für die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens und dessen Zahlungsfähigkeit.
Die Überwachung und Planung der Liquidität ist daher ein wesentlicher Bestandteil des Finanzcontrollings.    ...

Durch die Analyse von Cashflow-Prognosen und -Berichten kann das Unternehmen sicherstellen, dass es über ausreichende Mittel verfügt, um seine kurzfristigen Verpflichtungen zu erfüllen und gleichzeitig auch langfristige Ziele zu verfolgen.
Mit Companyon können Sie die Liquidität Ihres Unternehmens schnell und einfach überwachen und planen. So haben Sie jederzeit den Überblick über Ihre Finanzen und können proaktiv auf Veränderungen reagieren.

Je nach Betrachtungszeitraum unterscheidet Companyon nach zwei Ansichten:

• Historische Kapitalflussrechnung

• Liquiditätsprognose

Praktische Nutzung der Liquiditätsprognose im Tagesgeschäft

Die Liquiditätsanalyse und -planung ist ein Instrument des strategischen Finanzcontrolling. Das bedeutet aber nicht, dass sie einmal im Jahr erstellt wird und dann in der Schublade verschwindet. Im Gegenteil ist die Liquiditätsprognose ein Instrument, mit dem Sie auch im Tagesgeschäft sinnvolle Entscheidungen treffen und Kosten einsparen können.

Die folgenden Beispiele sind konkrete Anwendungen der Companyon-Nutzer:

✓  Terminierung von anstehenden Investitionen auf Monate mit ausreichender Liquidität. So können unnötige Zinsen für die Inanspruchnahme von Kontokorrentkrediten vermieden werden.

✓  Ist die Finanzierung des Wachstums möglich? Liquiditätsengpässe können auch aus positiven Gründen entstehen, z.B. durch gewonnenen Projekte, die aber vorfinanziert werden müssen. In Companyon aktualisieren Sie mit sehr geringem Aufwand Ihre Budgetplanung (Höhere Kosten kurzfristig, höhere Umsätze entsprechend später nach der Projektrealisierung), Companyon erstellt so automatisch eine aktuelle Liquiditätsprognose. So sehen Sie sofort, ob die Gesamtliquidität für die Wachstumsfinanzierung ausreichend ist, oder ob ggfs. das Gespräch mit der Hausbank gesucht werden sollte.

✓  Frühzeitige Terminierung und perfekte Vorbereitung von Bankterminen: Mit Companyon erkennen Sie Liquiditätsengpässe sehr frühzeitig und Sie können so mit ausreichendem Vorlauf das Gespräch mit Ihrer Hausbank suchen, z.B. um die temporäre Erweiterung der Kreditlinie zu verhandeln. Die Voraussetzungen für ein gutes und erfolgreiches Gespräch werden viel höher sein, als bei einem in einer akuten Notlage vereinbartem Ad hoc-Termin. Zumal Sie mit Companyon automatisch sehr gut vorbereitet in das Gespräch gehen: Sie können nicht nur den benötigten Liquiditätsbedarf benennen und terminieren, sondern über die aktualisierte Planung auch die Umsatz- und Ergebniserwartungen darstellen. Diese Professionalität wird Ihren Bankberater beeindrucken - und nicht zuletzt Ihr Rating positiv beeinflussen.

✓  Entscheidungshilfen für Investitionsentscheidungen: Die Liquiditätsprognose sichert Ihre Investitionsentscheidungen genauso ab wie die Ergebnisprognosen in Companyon. In zusätzlichen Szenarien verändern Sie Ihre Pläne (z.B. um die Kosten für neue Maschinen, Renovierungen oder zusätzliches Personal, zusätzlich um die zusätzlichen Umsätze, die aus diesen Maßnahmen resultieren) und Companyon erstellt automatisch die Prognosen, mit die Maßnahmen bewerten oder mit alternativen Szenarien vergleichen können.