Automatische Liquiditätsprognose
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Companyon erstellt aus Ihren Ist- und Plandaten (s.u.) automatisch eine Liquiditätsprognose.
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Die Prognosedaten werden in einer detaillierten Tabelle wiedergegeben, zusätzlich in einem übersichtlichen Chart.
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In der Tabelle (Screenshot rechts) sehen Sie für jeden Monat detailliert, welche Finanzmittel über Einzahlungen die Liquidität erhöhen bzw. über Auszahlungen die Liquidität verringern werden.
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Die Summenzeile weist aus, ob die Liquidität mindestens durch den verfügbaren Kontokorrentkredit gesichert ist.
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Im Prognosechart sehen Sie auf einen Blick, welcher Status Ihrer Zahlungsfähigkeit für die kommenden Monate prognostiziert wird:
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Grün: Sie können Ihre Verbindlichkeiten aus dem Cashflow begleichen - alles im "grünen Bereich".
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Orange: Sie können Ihre Verbindlichkeiten begleichen, allerdings nur unter Ausnutzung Ihrer Kontokorrentlinie.
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Rot: Sie können Ihre Verbindlichkeiten nach aktuellem Stand auch nicht bei voller Ausnutzung Ihrer Kreditlinie begleichen. Es drohen Zahlungsunfähigkeit und Insolvenz.
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Datenquellen für die Liquiditätsprognose.
Companyon nutzt unterschiedliche Elemente, um eine aussagekräftige Liquiditätsprognose für Ihr Unternehmen zu erstellen. Die einfach zu nutzenden Planungstools in Companyon unterstützen Sie dabei:
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Budgetplanung (BWA-Planung): Planen Sie Umsätze und Kosten für das laufende und das kommende Geschäftsjahr. Dank der neuen Companyon Komfortplanung so komfortabel so wie nie zuvor, sogar mit automatischer Berücksichtigung Ihrer Saisonkurven.
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Investitionsplanung: Stehen größere Investitionen an? Neue Maschinen oder IT-Systeme? Diese erfassen Sie direkt in Companyon. Anschaffungskosten, Abschreibungen usw. werden dann in der BWA, der Bilanz und der Liquiditätsprognose automatisch berücksichtigt. Die Planung einer Investition dauert in Companyon nur wenige Minuten.
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Finanzierungsplanung: Nehmen Sie neue Kredite auf, z.B. zur Finanzierung der Investitionen? In gleicher Form wie die Investitionen erfassen Sie auch die Kredite (Geldeingang, Laufzeit, Verzinsung usw.). Die Zins- und Tilgungszahlen werden genauso wie der Geldeingang in der Liquiditätsprognose berücksichtigt.
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Cashflow-Planung: Hier berücksichtigen Sie die Zahlungswirksamkeit von Umsätzen und Kosten. Diese können gegenüber der BWA-Planung zum Beispiel durch vereinbarte Zahlungsziele abweichen.
